주식 초보 반드시 알아야 할 상식

주식 초보자가 가장 많이 하는 실수는 차트를 먼저 배우고 기업을 나중에 보는 것입니다.

실제로 수익을 내는 투자자들은 차트보다 기업 가치 → 수급 → 차트 순서로 분석합니다.

오늘 같은 폭락장에서 살아남으려면 최소한 아래 10가지는 반드시 알아야 합니다.

 

 

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1. PER (주가수익비율)

가장 기본입니다.

 

공식

      PER = 주가 / 주당순이익(EPS)

      의미:  "현재 이익으로 몇 년이면 투자금을 회수할 수 있는가?"

 

예시

• PER 5배 = 매우 저평가 가능성
• PER 10~20배 = 적정
• PER 30배 이상 = 성장 기대 반영

삼성전자

PER 10배

→ 현재 이익 수준이면 약 10년 후 투자금 회수 가능

 

주의

PER이 낮다고 무조건 좋은 것은 아닙니다.

실적이 급감하는 기업도 PER이 낮게 보일 수 있습니다.

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2. PBR (주가순자산비율)

워런 버핏이 중요하게 보는 지표입니다.

 

공식

PBR =  주가 / 주당순자산(BPS)

 

의미

"회사를 청산했을 때 자산 대비 얼마나 비싼가?"

 

예시

• PBR 1배 이하 → 자산가치보다 싸다
• PBR 1~2배 → 적정
• PBR 3배 이상 → 성장 기대

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3. ROE (자기자본이익률)

제가 가장 중요하게 보는 지표입니다.

 

공식

ROE =  (당기순이익 / 자기자본 ) X 100

 

좋은 기준

• 5% 이하 → 별로
• 10% 이상 → 양호
• 15% 이상 → 우수
• 20% 이상 → 매우 우수

ROE가 꾸준히 높은 기업은 장기적으로 주가가 우상향하는 경우가 많습니다.

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4. 부채비율

초보자들이 가장 무시하는 지표

 

공식

부채비율 = (부채 / 자본) × 100

 

기준

• 50% 이하 → 매우 안전
• 100% 이하 → 양호
• 200% 이상 → 주의

불황이 오면 부채 많은 기업부터 무너집니다.

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5. 영업이익률

진짜 돈 버는 기업인지 확인

 

공식

영업이익률 = (영업이익 / 매출액) X 100

 

예시

• 3% 이하 → 경쟁 치열
• 10% 이상 → 우수
• 20% 이상 → 강력한 기업

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6. 외국인 수급

한국 시장은 외국인이 매우 중요합니다.

오늘 시장 급락도 외국인 매도 영향이 큽니다.

최근 환율 급등과 외국인 비중 조정 압력이 시장 변동성을 키우고 있습니다. (연합인포맥스)

초보자는 "외국인이 왜 사는가?"를 먼저 봐야 합니다.

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7. 기관 수급

연기금

국민연금

투신

보험

 

이들이 지속적으로 사는 종목은 장기적으로 강한 경우가 많습니다.

특히 국민연금 매수 종목은 반드시 체크하세요.

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8. 거래량

차트보다 중요합니다.

 

원칙:      주가 상승 + 거래량 증가

좋음:      주가 상승 + 거래량 감소

가짜 상승 가능:     주가 하락 + 거래량 폭증

투매 가능성:     주가 횡보 + 거래량 증가

 

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9. 이동평균선

차트에서 가장 중요한 것

5일선

단기 추세

20일선

한 달 추세

60일선

분기 추세

120일선

장기 추세

 

초보자는 120일선 위 종목만 매수

이 원칙만 지켜도 성공 확률이 높아집니다.

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10. 반드시 알아야 할 투자 원칙

첫 번째

절대 몰빵 금지

500만원이면

• 1차 200만원
• 2차 150만원
• 3차 150만원

분할매수

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두 번째

손절선 정하기

매수 전 "얼마 손실 나면 팔 것인가?"를 먼저 결정

 

보통

-5%

-8%

-10%

중 하나

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세 번째

테마주 추격 금지

급등주를 따라가면 대부분 고점에 물립니다.

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네 번째

좋은 기업을 싸게 사라

주식의 본질은 "기업의 일부를 사는 것"입니다. (Vantage AU)

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초보자용 필수 체크리스트

매수 전 7가지 확인

✅ PER 20 이하

✅ ROE 10 이상

✅ 부채비율 100 이하

✅ 영업이익 흑자

✅ 최근 3년 매출 증가

✅ 외국인 수급 양호

✅ 120일선 위

 

이 7가지만 확인해도 대부분의 위험한 종목은 걸러집니다.

현재 시장 상황에서  500만원 규모로 시작한다면, 차트 매매보다 삼성전자, SK하이닉스, 삼성SDI, 두산에너빌리티 같은 실적 기반 우량주를 분할매수하며 기업 분석을 배우는 과정이 초보자가 가장 빠르게 실력을 키우는 방법입니다. 오늘 같은 급락장은 공포의 날이 아니라 좋은 기업을 할인받는 날인지 먼저 판단하는 습관이 중요합니다.